매 거래를 기록하는 이유: 트레이딩 저널 습관

마크 초우의 미국 주식 트레이딩 저널: 데이터 입력으로 전락한 스프레드시트, 그 사용을 중단한 이유, 현재 기록하는 내용, 그리고 그의 기록이 반복적으로 보여 주는 패턴.

2026-09-22 Tuesday

거래에 들어가기 전에 출구(Exit)를 기록하고, 그 후 실제로 그 계획을 지켰는지도 기록합니다. 이것이 지금의 습관입니다. 이 습관을 만들기까지 더 이상 사용하지 않는 스프레드시트 하나, 거래보다 데이터 입력에 더 많은 시간을 보낸 2년, 그리고 의도적으로 거래 횟수를 줄이기로 한 결정이 필요했습니다. 기억은 관대한 역사가이지만, 기록은 그렇지 않습니다.

핵심 요약

스프레드시트 시절

거래를 시작한 첫 2년 동안, ETSY에서 스프레드시트 전문가에게서 구매한 템플릿에 모든 것을 기록했습니다. 복잡했지만 작동했습니다. 거래 상세 정보를 입력하면 주별, 월별, 연별 비용, 수익, 손실, 승률 등 통계를 자동으로 산출해 주었으며, 저는 단 하나의 공식도 작성하지 않았습니다.

그해 많은 달 동안 주당 100건에서 200건의 거래를 수행했습니다. 아무도 알려주지 않는 사실이 있습니다. 수동 데이터 입력은 지루하며, 해당 템플릿은 기록을 일괄 가져오기(Batch Import)할 수 없었습니다. 거래를 찾는 시간보다 거래를 입력하는 데 더 많은 시간을 보냈습니다. 도구는 검증되었지만, 결과물은 여전히 병목이었습니다. 병목은 저였기 때문입니다. 한 줄씩, 하나씩 입력해야 했으니까요.

사용을 중단한 이유

거래가 성숙해지면서 상황이 바뀌었습니다. 지속 가능하게 이길 수 있는 거래 세트가 생겼고, 이것이 가능해지자 정량화된 승률은 필수 조건에서 ‘있으면 좋은’ 조건으로 격하되었습니다. 이미 체감으로 파악하고 있는 것을 측정하기 위해 저녁 시간을 대가로 지불하고 있었던 것입니다.

그래서 저는 스프레드시트를 그만두고, 월 거래 횟수를 수십 건으로 줄였습니다. 여전히 수익을 내고 있습니다. 그와 함께 얻은 것은 시간입니다 — 취미로 AI를 배우기에 충분한 시간, 그리고 곧 제 포트폴리오 성과를 추적해 줄 AI 도구를 만들기에 충분한 시간.

그 도구는 아직 완성되지 않았습니다. 그 이유는 솔직히 말해야 합니다: 찰스 슈왑(Charles Schwab)은 저 같은 개인 투자자에게 API 접근 권한을 제공하지 않기 때문입니다. 저는 거래 기록을 수동으로 다운로드해서, 사용하고 싶은 분석 도구에 직접 입력해야 합니다. 재미없는 일입니다. 그 문제가 해결될 때까지, 제 기록은 가볍게 유지됩니다.

지금 기록하는 것

무거운 버전은 사라졌습니다. 살아남은 것은 항상 핵심이었던 부분입니다: 진입 전에 기록된 이탈 계획 — 제 진입 5가지 체크리스트의 마지막 항목 — 그리고 그 후, 계획이 지켰는지에 대한 솔직한 한 문장.

예전에는 R(리스크 대비 수익)으로 모든 진입을 마무리했습니다. 초기 리스크 대비 손익을 측정하는 것이었죠. 스프레드시트가 점수를 매겨 주었기 때문입니다. 지금은 점수를 매기지 않습니다. 그 문장이 그 역할을 대신합니다. 숫자보다 쓰기 더 어려운 일입니다.

계획을 철저히 지킨 손실 거래는 좋은 거래입니다. 계획을 어기고 이긴 거래는 문제입니다 — 시장은 실수에 대해 보상을 해 주었고, 나중에 그 대가를 치르게 할 것입니다. 기록이 없으면, 이 두 결과는 기억 속에서 동일해 보입니다: 한 거래는 올랐고, 한 거래는 내렸고, 저는 둘 다에 대해 괜찮은 기분을 느꼈습니다.

모든 거래를 기록하는 템플릿

가벼운 버전도 고정된 형태여야 합니다. 그렇지 않으면 그냥 일기일 뿐입니다. 모든 거래는 한 행으로 기록되며, 동일한 11개 항목에 이 순서대로 채워집니다. 그리고 그 시점은 거래를 체결하는 순간입니다 — 나중에, 결과가 이미 이유를 알고 있을 때가 아닙니다.

11번 항목이 이 템플릿의 핵심이다. 어떤 전략이든 1번부터 10번까지는 브로커가 대부분 데이터를 제공해 주므로 누구나 공개할 수 있다. 독자가 다른 어디서도 얻을 수 없는 것은 ‘이유’와 ‘이행 여부’이며, 블로거가 가장 생략하고 싶어 하는 것도 바로 이 두 가지다. 결과가 나오기 전, 트레이드가 아직 오픈된 상태에서 11번 항목을 한 문장으로 채우는 것. 이것이 기록의 정직함을 유지하게 하는 부분이다. 또한 작성하기가 가장 귀찮은 부분이기도 하며, 이는 그 기록이 가치를 갖는지 여부를 가늠하는 합리적인 지표가 된다.

왜 기록을 공개해야 하는가

서랍 속에 보관하는 저널은 사적인 수련이다. 공개하는 저널은 감사(audit)다. 이 차이가 전부이며, 이것이 이 작업이 그 자체를 위한 형식적 절차가 아닌 이유다.

트레이딩 블로그는 특정한 방식으로 실패한다. “이 방법이 통한다”, “저자는 규율 있다”, “낙폭을 견뎠다”는 등의 주장들은 글을 읽어서 검증할 수 없다. 어떤 결과든 그 주위에 문장을 끼워 쓸 수 있기 때문이다. 승률은 가장 좋았던 달의 수치만 인용할 수 있다. 스크린샷은 수익이 났던 달만 잘라낼 수 있다. “내 프로세스는 엄격하다”는 누군가가 원본 데이터를 받아 자신의 계획에 어긋난 거래 건수를 직접 세어 보기 전까지는 반증 불가능하다.

그래서 이 사이트의 규칙은 내가 나에게 적용되길 바라는 규칙이다. 기록이 공개되지 않았다면, 성과에 대한 주장은 하지 않는다. 위 템플릿은 비어 있는 그대로, 동일한 형태로 전체를 공개한다. 공개하지 않는 템플릿은 ‘템플릿이 존재한다’는 주장이 되기 때문이다. 가져가서, 사용하고, 원하는 대로 보관하라. 만약 당신의 기록이 낯선 사람이 읽는 것을 견디지 못한다면, 그 자체가 정보이며, 그 정보는 돈이 오기 전에 도착한다.

여기서 공개할 내용

이 사이트의 목표는 내 거래 기록의 JSON 내보내기를 기반으로, 고정된 형식으로 월간 저널 업데이트를 생성하는 것이다. 이렇게 하면 수치는 내 기억이 아니라 규칙에 의해 산출된다. 두 가지 설계 포인트가 있으며, 모두 의도적이다.

공개되는 수치는 현재 시점보다 약 한 분기 정도 지연된다. 13F 보고서가 보고하는 속도와 비슷하다. 이 지연이 의도된 목적이다. 당일 업데이트되는 저널은 최근 몇 주간의 흐름이 뒷받침하는 어떤 이야기로든 역설계될 수 있으며, 독자보다 먼저 수치를 보는 블로거는 독자에 대해 영구적인 구조적 우위를 갖는다. 한 분기의 지연은 그 우위를 제거한다. 당신이 읽는 것은 오늘 내가 보이고 싶은 모습이 아니라, 한 분기 전에 사실이었떤 것이다.

솔직한 장애물은 여전히 위에서 언급한 것이며, 그 규모가 작지 않다. 찰스 슈와브(Charles Schwab)는 개인 투자자에게 API 접근을 제공하지 않으므로, 기록은 여전히 수동으로, 한 번에 하나의 내보내기씩 다운로드하고 수동으로 대조해야 한다. 이것이 처음부터 자동화 점수를 막은 원인이며, 여전히 파이프라인을 막고 있다. 이 목적을 위해 별도의 포트폴리오를 운영하는 것을 고려 중이다 — 슈와브에서든, API 접근이 reportedly 더 쉽다고 알려진 IBKR에서든 — 이렇게 하면 공개 기록이 입력이 아닌 생성으로 만들어진다.

그 파이프라인이 존재하기 전까지 저널은 오늘과 마찬가지로 유지되며, 비공개이고, 오직 내 것입니다. 그 뒤에 기계가 존재하기 전에 이 페이지에 숫자를 붙이지는 않을 것이며, 첫 월간 업데이트의 날짜를 약속하지도 않을 것입니다. 내보내기가 존재하게 되면 게시되며, 첫 번째 게시물은 파일에서 가장 나쁜 달을 보여주는 것이어야지, 가장 좋은 달이 아닙니다.

내 기록이 보여주는 패턴

결정 시점에 기록하는 습관이 중요한 이유는 단순합니다: 기억은 나중에 모든 거래가 좋은 이유에서 이루어졌다고 주장할 것이고, 기록만이 그것을 반박하는 유일한 것입니다.

시간이 지나면서 내 패턴 중 하나가 반복적으로 나타납니다. 꽤 자주, 지속 신호가 성숙되지 않은 포지션 — 볼린저 밴드 2시그마에 도달하기 전에 — 나가는 것이 필요합니다. 이미 다가오는 다른 트렌드를 포착하기 위해 유동성을 확보해야 하기 때문입니다. 그 기록을 열로 읽었을 때, 그것이 내부에서 어떻게 보이는지 명확해졌습니다. 포지션에 있을 때 그것은 인내심 부족처럼 보이지 않습니다.

더 이상 불면의 밤은 없다

나는 섹터 트렌드를 읽으며, 그 해석이 내가 포지션을 보유하는 방식을 변화시켰습니다. 더 이상 놓친 수익 기회 때문에 잠을 이루지 못하며, 더 이상 어디로도 가지 않는 거래를 보유하는 것 때문에 잠을 이루지 않습니다. 시장은 항상 순환적이므로, 항상 또 다른 세팅이 있습니다 — 인내는 수동적이지 않으며, 내가 대부분의 시간을 유지하는 포지션입니다.

게임을 계속하게 하는 것은 자본을 보호하는 것입니다. 하락 추세 종목에 베팅하지 않으며, SPDR 종목 안에 머무릅니다. 자본이 보호되는 한, 미국 주식 시장은 도박해야 하는 것이 아니라 부수입원이자 유지됩니다.

왜 브로커의 히스토리를 그대로 쓰지 않는가?

브로커의 기록은 무엇을 거래했는지를 보여줍니다. 왜, 무엇을 기대했는지, 또는 자신의 규칙을 따랐는지는 보여주지 않습니다. 그 세 열이 저널의 전체 가치이며, 어떤 브로커도 그것을 대신 작성해 주지 않습니다.

거래 저널링에 대한 질문

Educational notes on my own process, not investment advice. Trading involves risk of loss.